Inversión directa EB-5 

Inversión directa EB-5 

Para el empresario experimentado, una inversión directa en una nueva empresa comercial puede ser un camino rentable para convertirse en residente permanente de los Estados Unidos. Se requiere que los inversionistas directos EB-5 inviertan un mínimo de $1.000.000,00 en una nueva empresa comercial. Sin embargo, si la inversión EB-5 se encuentra en un área de empleo o área rural (TEA por sus siglas en inglés, calificará para un umbral reducido de $500,000.00. La residencia permanente a través del programa EB-5 se divide en dos etapas, la petición i-526 y la solicitud para la eliminación de las condiciones I-829. El inversionista EB-5 debe cumplir con ciertos criterios en cada etapa de la petición.

EB-5 immigrant investor

Tras la presentación de la primera petición I-526, el inversionista debe cumplir cuatro requisitos clave; 

  1. Invertir en una nueva empresa comercial. 
  2. Demostrar la fuente legítima del monto de inversión EB-5.
  3. Demostrar que la inversión se encuentra “en riesgo”. 
  4. Verificar que los fondos están en proceso de ser invertidos. 

Una vez que se cumplen los cuatro criterios anteriores, el inversionista EB-5 y su cónyuge e hijos menores de 21 años pueden recibir la residencia permanente condicional de los Estados Unidos por un periodo de 2 años.  90 dís antes de que se cumpla la residencia permanente condicional, se presentará la petición I-829 de supresión de las condiciones. En esta etapa, el inversionista EB-5 debe satisfacer otros dos requisitos clave; (1) demostrar que su inversión creó 10 empleos de tiempo completo; y (2) comprobar que la cantidad requerida de capital ha sido totalmente invertido. Una vez que el inversionista EB-5 prueba que ha cumplido con los criterios, él o ella y cualquier dependiente de la familia acompañante pueden recibir la residencia permanente de los Estados Unidos.

Una nueva empresa comercial

Una “nueva empresa comercial” se define como cualquier entidad “con fines de lucro” que incluya sociedades, “holdings”, alianzas estratégicas (mejor conocida como “joint venture”), sociedades unipersonales, corporaciones, fideicomisos de negocios u otras entidades de propiedad pública o privada. Una inversión en una sociedad holding puede calificar, siempre que sus subsidiarias de propiedad total están activamente involucradas en negocios legítimos con fines de lucro. Típicamente, los inversionistas EB-5 invierten en una empresa comenzado después del 29 de noviembre de 1990, según lo definido por USCIS, aunque el inversionista EB-5 puede también invertir en un negocio establecido antes de esa fecha en los casos de la extensión o de la reestructuración substancial. Hay cuatro formas en la que se clasifica una nueva empresa comercial: creación de un nuevo negocio, compra de un negocio existente, expansión un negocio existente o la realización de inversiones en grupo.

Nota: ser propietario de una residencia personal se considera una actividad no comercial y no calificará para el programa de inversionista EB-5.

El inversionista EB-5 no sólo debe invertir en una empresa comercial calificada, sino que está obligado a mantener una posición de dirección y toma de decisiones, así como participar activamente en las actividades diarias del negocio. Una persona que desee participar en el programa EB-5 y que no esté obligada a manejar las actividades diarias de la empresa comercial debe considerar la inversión bajo el programa piloto de centros regionales EB-5. De lo contrario, las regulaciones establecidas por el USCIS esperan que el inversionista EB-5 sea un gerente tanto en el título como en la práctica.

Visa de inversionista de $1,000,000.00 USD

Para calificar para la visa EB-5, un inversionista EB-5 puede optar por invertir $1.000.000,00 USD en una nueva empresa comercial en forma de efectivo, equipo, inventario u otra propiedad tangible. Además, los inversionistas EB-5 deben crear 10 nuevos empleos de tiempo completo para ciudadanos estadounidenses o residentes permanentes legítimos (sin incluir al inversionista y su familia inmediata). Estos trabajos deben ser creados directamente como resultado de la inversión. La única excepción a este requisito es si la empresa se considera un “negocio problemático”, experimentando una pérdida neta por uno o dos años de más del 20% de su valor neto y, por lo tanto, en cuyo caso el inversionista EB-5 puede contar también trabajos que han sido salvados por su inversión de capital EB-5.

Visa de inversionista de $500.000,00 USD

Los inversionistas EB-5 pueden invertir bajo un umbral reducido de $500.000,00 siempre que la inversión EB-5 esté en una “área de empleo focalizada” (TEA por sus siglas en inglés) o en una zona rural. La evaluación de si la inversión EB-5 se encuentra en una zona de empleo focalizada se basa en información estadística relativa al tiempo de inversión, y se basa en la ubicación en la que la empresa está principalmente haciendo negocios. El área de empleo focalizada se define como un área que experimenta un alto desempleo (al menos 150% del promedio nacional), asimismo, una zona rural se considera un área fuera de un área metropolitana de estadística con una población de 20.000 personas o menos.

Documentación requerida para la Petición I-526

Nuestra firma asiste a los inversionistas EB-5 a cumplir con los requerimientos de documentación proporcionando servicios de contenido para documentos tales como;

  • Planes de negocio
  • Estructuración corporativa
  • Acuerdos operativos
  • Servicios de incorporación
  • Marcas
  • Contratos de arrendamiento de propiedades

Y a través de nuestros socios podemos proveer:

  • Propiedad Intelectual
  • Publicidad
  • Servicios inmobiliarios
  • Servicios de diseño
  • Servicios de reubicación

 

Para los inversionistas EB-5 que invierten de forma directa la cantidad de capital de umbral reducida de $500.000,00 en una “área de empleo focalizada”, se requiere que proporcionen dentro de su plan de negocio un plan detallado para la creación de empleo. Rahbaran & Associates reconoce que es posible que nuestros clientes no tengan la experiencia necesaria para proporcionar dicho informe y, por lo tanto, ofrece servicios adicionales a estos inversionistas para que proporcionen dicha documentación.

Inversión “A Riesgo”

Todos los inversionistas EB-5 deben ser capaces de demostrar al Servicio de Ciudadanía e Inmigración de los Estados Unidos (USCIS) que su inversión EB-5 está “en riesgo”. Esto significa que no debe haber ninguna garantía de devolución de capital, como un acuerdo de redención. Un inversionista EB-5 no puede prestar la inversión requerida a la nueva empresa comercial, y no puede recibir un bono, nota u otros arreglos de deuda de la empresa a cambio de la contribución del capital. Asimismo, cuando la garantía del inversionista sobre un préstamo proviene de la empresa, el préstamo no constituye una inversión de capital por el peticionario.

El inversionista EB-5 puede utilizar un fideicomiso, acordando la liberación de los fondos a la empresa comercial al momento de la aprobación de la residencia permanente condicional I-526. Sin embargo, USCIS ha advertido que el fideicomiso debe liberar fondos directamente en las cuentas de la empresa para propósitos de creación de empleo. La mayoría de las inversiones en centros regionales están diseñadas para maximizar la probabilidad de que el inversionista EB-5 reciba la residencia permanente, por lo que no están destinados a maximizar los beneficios generados por la inversión.

Fuente legal de fondos

Un elemento esencial del programa visas de inversionista EB-5 es la capacidad del inversionista EB-5 para demostrar que los fondos de inversión EB-5 han sido legalmente alcanzados. La documentación es necesaria para demostrar la obtención lícita de los fondos de inversión EB-5, así como para demostrar el camino de los fondos (camino del dinero) a los Estados Unidos. Para información adicional sobre el requisito de “fuente de fondos”, por favor visite nuestra página web de “fuente de fondos”. La asesoría legal experta de nuestra firma viene de años de experiencia con los casos de inmigración EB-5, y nuestra especialización con el programa EB-5 nos permite ofrecer a los clientes una visión valiosa a través del proceso de petición EB-5.