Inversión directa vs. Inversión indirecta

Los posibles solicitantes de visas EB-5 pueden verse inseguros sobre qué tipo de inversión EB-5 realizar. En particular, el inversionista EB-5 debe hacer una inversión EB-5  directa o por medio de un centro regional. Antes de tomar una decisión final, los inversionistas EB-5 deben considerar algunas de las distinciones entre ambos tipos de inversión.

Inversión directa EB-5

  • El inversionista EB-5 controla sus fondos de inversión EB-5.
  • La inversión mínima es de $1.000.000,00 a menos que el negocio se encuentre en un área de empleo o área rural focalizada (TEA por sus siglas en inglés).
  • El inversionista EB-5 debe investigar e identificar un proyecto de inversión que cumpla con las normas y reglamentos de la visa EB-5.
  • Antes de que el inversionista EB-5 pueda presentar su petición I-526, deben demostrar que han tomado medidas significativas para invertir sus fondos EB-5. En la práctica, esto significa que el inversionista EB-5 debe aplicar parte de sus fondos de inversión EB-5 antes de presentar su petición I-526.
  • El inversionista EB-5 debe contratar directamente a 10 empleados de tiempo completo para la nueva empresa comercial dentro de los 24 meses de la aprobación de I-526.
  • El inversionista EB-5 debe gastar todos sus fondos de inversión EB-5 dentro de los 24 meses de la aprobación de I-526.
  • Sólo los trabajos directos creados o salvados de la inversión del inversionista EB-5 pueden ser contados y enviados al USCIS.
  • Es responsabilidad del inversionista EB-5 documentar y mantener registros de los 10 empleos a tiempo completo que se crean para su inversión EB-5.
  • El inversionista EB-5 debe estar involucrado en la gestión diaria del negocio. Por lo tanto, el inversionista EB-5 también estaría obligado a vivir en el área donde se encuentra el proyecto.
  • El inversionista EB-5 debe preparar los documentos de presentación para la nueva empresa comercial, que de forma enunciativa mas no limitativa son; el plan de negocios, acuerdo de operación, artículos de asociación y certificado de buena reputación.
  • Es responsabilidad del inversionista EB-5 mantener registros de gastos para la nueva empresa comercial.
  • El inversionista EB-5 es responsable de una estrategia de salida para su proyecto EB-5 o empresa de negocios.

Centro regional de inversión EB-5

  • El centro regional controla los fondos de inversión de los inversionistas EB-5.
  • El centro regional investiga e identifica un proyecto de inversión que cumple con las normas y reglamentos del programa de visas EB-5.
  • Algunos proyectos de centros regionales pueden tener una aprobación ejemplar, lo que significa que USCIS ha aprobado previamente el proyecto para los inversionistas EB-5.
  • La mayoría de las inversiones en centros regionales se encuentran en un área de empleo focalizada (TEA por sus siglas en inglés), reduciendo así el umbral mínimo de inversión EB-5 a $500.000,00.
  • El centro regional provee al inversionista EB-5 con documentos del proyecto incluyendo, pero no limitados a un plan de negocios, un resumen financiero del proyecto, estudio de creación de empleo e informe de impacto económico, Memorándum de colocación privada (PPM) y suscripción Acuerdo.
  • El centro regional ayuda al inversionista EB-5 a cumplir con todos los requerimientos reglamentarios y de reportes de USCIS, tales como la auditoría de creación de empleos.
  • Se permite a los inversionistas EB-5 incluir la creación de empleo indirecto o inducido en el cálculo de creación de empleos para su petición de Visa EB-5.
  • Los centros regionales agrupan fondos de múltiples inversionistas EB-5 que amplían el alcance de los proyectos a elegir.
  • Dado que el centro regional administra la inversión de los inversionistas EB-5, éste puede optar por vivir y trabajar en cualquier lugar de los Estados Unidos, ya que el inversionista EB-5 no está gravado con las responsabilidades de administración del día a día de poseer y operar un negocio.
  • Al utilizar un fideicomiso, el inversionista EB-5 no tiene que comprometer completamente sus fondos hasta que su petición I-526 sea aprobada, minimizando así su exposición al riesgo.
  • Si la petición es negada, el inversionista EB-5 puede simplemente retirar sus fondos de inversión.